スマホで請求書を作成する完全ガイド｜無料アプリから本格ツールまで徹底解説

スマホで請求書を作成するメリットとは？

請求書作成と聞くと、「パソコンでExcelを開いて、金額を入力して、PDFにして、メールで送る」という流れをイメージする方も多いのではないでしょうか。

しかし現在は、スマホだけで請求書の作成・送付・管理まで完結できるサービスが増えています。フリーランスや個人事業主はもちろん、建設業、訪問サービス、小規模店舗など、現場や外出先で仕事をする方にとって、スマホ請求書は非常に便利な選択肢です。

スマホで請求書を作成できるようになると、「事務所に戻ってから請求する」という手間を減らし、請求漏れや入金遅れの防止にもつながります。

この記事では、スマホで請求書を作成する方法、アプリの選び方、注意点、業種別の活用方法まで、ITに詳しくない方にもわかりやすく解説します。

PCなしで請求書作成ができる時代になった背景

以前は、請求書作成といえばパソコン作業が中心でした。ExcelやWordのテンプレートに取引先名や金額を入力し、印刷またはPDF化して送る方法が一般的だったため、どうしても「事務作業の時間」が必要でした。

一方で、近年はスマホの普及、クラウドサービスの進化、副業やフリーランスの増加により、請求書作成のスタイルも大きく変わっています。スマホアプリやクラウド請求書サービスを使えば、取引先情報や品目を一度登録しておくだけで、次回以降は数タップで請求書を作成できます。

さらに、インボイス制度や電子帳簿保存法への対応も求められるようになり、紙やExcelだけで管理するよりも、クラウド上で請求書データを保存・検索できるサービスの需要が高まっています。

つまり、スマホ請求書は単なる「便利ツール」ではなく、小規模事業者やフリーランスが経理業務を効率化するための実務的な手段になっています。

外出先や現場でその場発行できるのが大きなメリット

スマホで請求書を作成する最大のメリットは、仕事が終わったタイミングでその場で請求書を発行できることです。

たとえば、建設・外構工事・訪問サービスなどでは、作業完了後にお客様と金額を確認し、その場で請求書を送れます。飲食店や小売店でも、法人のお客様から「請求書を送ってください」と言われた際に、スマホからすぐに対応できます。

請求書の発行が遅れると、入金も遅れやすくなります。また、後回しにすることで「請求書を作り忘れた」「金額を間違えた」「取引先への送付が遅れた」といったトラブルも起こりやすくなります。

仕事が完了した直後に請求書を発行できることは、キャッシュフローの改善にもつながります。

活用シーン	スマホ請求書のメリット
建設・外構工事	現場完了後、その場で施主に請求書を送れる
訪問サービス	作業終了後にその場で請求・領収書対応ができる
フリーランス	打ち合わせ後や納品後にすぐ請求書を発行できる
飲食店・小売店	法人客からの請求書依頼にすばやく対応できる
副業・個人事業	本業の合間や移動中でも請求業務を進められる

スマホ請求書はこんな人におすすめ

スマホでの請求書作成は、特に「経理専任の担当者がいない」「請求書作成に時間をかけたくない」「外出先で仕事をすることが多い」という方に向いています。

• フリーランス・個人事業主：複数のクライアントに毎月請求書を発行する方に向いています。
• 副業・ダブルワーカー：限られた時間で請求業務を済ませたい方に便利です。
• 小規模事業者・個人商店：経営者自身が請求書を作成している場合、作業時間を減らせます。
• 建設・外構・訪問サービス業：現場で請求書を発行できるため、事務所に戻る手間を減らせます。
• クリエイター・ライター・デザイナー：納品後すぐに請求書を送る運用に向いています。

一方で、毎月の発行件数が非常に多い企業や、承認フロー・部門別管理・複雑な会計処理が必要な企業では、スマホだけで完結させるよりも、PC版の会計システムや社内システムと併用した方がよい場合もあります。

スマホで請求書を作成する主な方法

スマホで請求書を作成する方法は、大きく分けて以下の3つです。

• 請求書作成アプリを使う
• ExcelやGoogleスプレッドシートをスマホで使う
• クラウド会計ソフトの請求書機能を使う

それぞれにメリット・デメリットがあるため、発行件数や会計ソフトとの連携の有無、操作のしやすさを基準に選ぶことが大切です。

請求書作成アプリを使う方法

もっとも手軽なのは、請求書作成専用のスマホアプリを使う方法です。代表的なサービスには、Misoca、freee請求書、マネーフォワード クラウド請求書などがあります。

請求書作成アプリは、テンプレートに沿って必要項目を入力するだけで、見た目の整った請求書を作成できます。取引先名、品目、単価、振込先などを登録しておけば、次回以降の入力を大幅に減らせる点も便利です。

「請求書だけを簡単に作りたい」という方には、専用アプリが最も始めやすい方法です。

ExcelやGoogleスプレッドシートをスマホで使う方法

すでにExcelやGoogleスプレッドシートで請求書テンプレートを使っている場合は、スマホからそのテンプレートを編集して請求書を作成することもできます。

この方法のメリットは、今まで使っていたテンプレートをそのまま活用できることです。新しいサービスに登録する必要がなく、導入コストもほとんどかかりません。

ただし、スマホ画面で表計算ソフトを操作するのは、慣れていないと大変です。セルの入力ミス、数式の崩れ、PDF出力時のレイアウト崩れなども起きやすいため、発行件数が増えてきたら専用アプリへの移行を検討した方がよいでしょう。

クラウド会計ソフトの請求書機能を使う方法

freee会計やマネーフォワード クラウド会計などをすでに使っている場合は、会計ソフトに付属している請求書作成機能を使う方法もあります。

この方法の大きなメリットは、請求書の作成だけでなく、売上計上、入金管理、確定申告まで一元管理しやすいことです。請求書の発行データが会計ソフトに連携されるため、あとから手入力する手間を減らせます。

請求書作成だけでなく、経理全体を効率化したい方には、クラウド会計ソフトとの連携が重要です。

方法	向いている人	注意点
請求書作成アプリ	請求書を手軽に作りたい人	会計連携はサービスによって異なる
Excel・スプレッドシート	既存テンプレートを使いたい人	スマホでは入力ミスやレイアウト崩れが起きやすい
クラウド会計ソフト	会計・確定申告まで一元管理したい人	月額費用がかかる場合が多い
AI経理アシスタント	入力作業そのものを減らしたい人	利用できる機能や連携範囲を事前確認する必要がある

無料で使えるスマホ請求書作成アプリの選び方

スマホ請求書アプリの多くには無料プランがあります。発行件数が少ない個人事業主や副業者であれば、まずは無料プランから始めても十分なケースがあります。

ただし、無料プランには発行枚数、保存期間、送付方法、取引先登録数などに制限がある場合があります。無料だからといってすぐに選ぶのではなく、自分の業務量に合っているかを確認しましょう。

無料プランで確認したい基本機能

無料プランを試すときは、単に「請求書が作れるか」だけでなく、実際の業務で使い続けられるかを確認することが大切です。

• 請求書・見積書・納品書を作成できるか
• PDF出力ができるか
• メールやURLで送付できるか
• インボイス対応の請求書を作成できるか
• 過去の請求書を検索・再利用できるか
• 取引先や品目を登録できるか

特にインボイス対応は重要です。適格請求書発行事業者として請求書を発行する場合、登録番号や税率ごとの消費税額など、必要な項目を正しく記載できるサービスを選ぶ必要があります。

無料プランで注意すべき制限

無料プランは便利ですが、事業で継続的に使う場合は制限にも注意が必要です。特に、毎月複数の取引先に請求書を発行する方は、月間発行枚数の上限にすぐ達してしまうことがあります。

確認項目	注意点
発行枚数	月に作成できる請求書の枚数に上限がある場合があります。
保存期間	無料プランでは過去データの保存期間が短い場合があります。
送付方法	PDFダウンロードのみで、メール送付やURL送付が使えない場合があります。
取引先登録数	登録できる顧客数に制限があるサービスもあります。
広告・透かし	無料版では請求書にサービス名が表示される場合があります。

最初は無料プランで試し、発行件数や管理の手間が増えてきた段階で有料プランへ移行するのがおすすめです。

有料ツールを使うべきタイミング

無料プランで始めた場合でも、事業が成長すると有料プランへの切り替えが必要になることがあります。特に、毎月の請求書発行が増えてきた場合や、入金管理・会計処理までまとめて効率化したい場合は、有料プランを検討する価値があります。

有料プランに切り替えるタイミングは、次のような状態になったときです。

• 月間の請求書発行件数が無料枠を超えた
• 毎月同じ取引先に定期請求をしている
• 入金確認や未入金管理に時間がかかっている
• 確定申告や会計処理まで一元管理したい
• 複数人で請求業務を共有したい
• 電子帳簿保存法への対応をしっかり行いたい

月額費用がかかると聞くと負担に感じるかもしれませんが、請求書作成や入金管理に毎月数時間かかっている場合、その時間を削減できるだけでも十分に費用対効果があります。

請求書作成にかかる時間を減らすことは、本業に使える時間を増やすことでもあります。

スマホで請求書を作成する手順

ここでは、一般的な請求書作成アプリを使う場合の流れを紹介します。サービスによって画面やボタン名は異なりますが、基本的な手順はほとんど同じです。

ステップ1：アプリをインストールして初期設定を行う

まず、App StoreやGoogle Playから請求書作成アプリをインストールします。アカウントを作成したら、自社情報や振込先口座を登録します。

最初に登録しておきたい情報は以下の通りです。

• 会社名・屋号・氏名
• 住所
• 電話番号・メールアドレス
• 振込先口座
• インボイス登録番号
• 会社ロゴ

この初期設定を済ませておけば、次回以降の請求書には自動で情報が反映されます。最初だけ少し手間はかかりますが、あとから毎回入力する必要がなくなるため、必ず設定しておきましょう。

ステップ2：取引先・品目・金額を入力する

次に、請求書の新規作成画面を開き、取引先情報や請求内容を入力します。よく使う取引先や品目は登録しておくと、次回から選択するだけで入力できます。

入力項目	内容
取引先情報	会社名、担当者名、住所など
請求書番号	管理しやすい番号を自動または手動で設定
請求日	請求書を発行する日付
支払期日	取引先に支払ってもらう期限
品目・数量・単価	請求する商品やサービスの内容
税率	10％、8％、非課税などを設定
備考欄	振込手数料の負担や補足事項を記載

入力後は、必ずプレビュー画面で請求書の見た目を確認しましょう。金額、取引先名、支払期日、振込先に誤りがあると、入金遅れや取引先との確認作業が発生してしまいます。

ステップ3：PDF出力またはメールで送付する

請求書の内容に問題がなければ、PDFとして出力し、メールやチャットツールで送付します。アプリによっては、請求書のURLを発行して、そのまま取引先に送れるものもあります。

スマホから送付する場合は、以下の方法がよく使われます。

• PDFをダウンロードしてメールに添付する
• アプリ内から直接メール送付する
• URLを発行してチャットやLINEで送る
• スマホからプリンターやコンビニ印刷で紙出力する

取引先によっては「PDF添付がよい」「クラウドURLは避けたい」などの希望があるため、事前に送付方法を確認しておくと安心です。

請求書に必ず記載したい項目

請求書は自由な形式で作成できますが、ビジネス上のトラブルを避けるために、記載すべき項目があります。特に、金額や支払期日、振込先が不明確だと、入金遅れの原因になります。

請求書は「相手に支払ってもらうための書類」なので、誰が・誰に・何の代金を・いつまでに・どこへ支払うのかを明確にすることが重要です。

項目	記載内容
請求書のタイトル	「請求書」と明記します。
発行日	請求書を発行した日付を記載します。
請求書番号	管理しやすいように番号を付けます。
発行者情報	会社名、屋号、氏名、住所、連絡先を記載します。
請求先情報	取引先名、部署名、担当者名などを記載します。
品目・数量・単価	何に対する請求なのかを明確にします。
小計・消費税・合計金額	税抜・税込の金額をわかりやすく記載します。
支払期日	いつまでに支払う必要があるかを記載します。
振込先口座	銀行名、支店名、口座種別、口座番号、名義を記載します。
備考	振込手数料の負担や注意事項を記載します。

インボイス制度に対応する場合の注意点

適格請求書として発行する場合は、通常の請求書項目に加えて、インボイス制度に対応した記載が必要です。主な項目は、適格請求書発行事業者の登録番号、税率ごとの金額、税率ごとの消費税額などです。

請求書アプリを使えば、登録番号を一度設定しておくだけで、以後の請求書に自動で反映されることが多いため、手入力よりもミスを防ぎやすくなります。

一方で、Excelや自作テンプレートで請求書を作成する場合は、必要項目が抜けていないかを自分で確認する必要があります。特に、税率が複数ある取引では、消費税の内訳表示に注意しましょう。

スマホ請求書でよくあるトラブルと対策

スマホ請求書は便利ですが、使い方によってはトラブルが起きることもあります。よくある問題と対策を事前に知っておくことで、安心して運用できます。

アプリが重い・固まる場合

請求書を作成している途中でアプリが重くなったり、固まったりすることがあります。この場合は、まずアプリの再起動やスマホ本体の再起動を試しましょう。

• アプリを完全に終了して再起動する
• スマホ本体を再起動する
• アプリを最新版にアップデートする
• スマホの空き容量を確認する
• ブラウザ版があればブラウザから操作する

請求書作成中のデータが消えると困るため、入力途中でも自動保存されるサービスを選ぶと安心です。

PDFが開けない・文字化けする場合

送付したPDFが相手側で開けない場合は、相手の端末やPDFビューアに問題があるケースもあります。まずは、別の方法で送付できるか確認しましょう。

• PDFを再出力して送り直す
• メール添付ではなくURL共有に切り替える
• ファイル名を日本語ではなく英数字にする
• PDFのサイズを小さくする
• 相手に別のPDFビューアで開いてもらう

特にExcelやスプレッドシートからPDF化した場合、レイアウト崩れやフォントの問題が起きることがあります。取引先に送る前に、自分のスマホやPCで一度開いて確認しておきましょう。

誤発行した請求書を修正したい場合

金額や取引先名を間違えて請求書を送ってしまった場合、単に上書きして再送するだけでは管理があいまいになることがあります。取引先がすでに処理している可能性もあるため、まずはすぐに連絡しましょう。

誤発行した場合は、「間違えた請求書をなかったことにする」のではなく、取り消しや再発行の履歴を残すことが大切です。

• 取引先に誤発行を連絡する
• 誤った請求書を取り消す
• 正しい内容で新しい請求書を発行する
• 備考欄に修正版であることを記載する
• アプリ上でもステータスを管理する

業種別｜スマホ請求書の活用方法

スマホ請求書は、業種によって活用の仕方が変わります。ここでは、フリーランス、小売・飲食、建設・訪問サービスの3つに分けて、実務で使いやすい運用例を紹介します。

フリーランス・個人事業主の場合

フリーランスや個人事業主は、毎月の請求書発行を自分で行うことが多いため、スマホ請求書との相性が非常に良いです。特に、毎月同じクライアントに請求する場合は、取引先や品目を登録しておくことで、作業時間を大きく減らせます。

また、未入金の請求書をアプリ上で管理できれば、「どの請求がまだ支払われていないか」をすぐに確認できます。確定申告の時期にも、請求書データがまとまっていると売上集計がしやすくなります。

毎月の請求業務を後回しにしがちな方ほど、スマホからすぐに請求書を発行できる仕組みを作っておくと安心です。

飲食店・小売店の場合

飲食店や小売店では、法人のお客様から「請求書を発行してほしい」と依頼されることがあります。紙の請求書をあとから作る運用だと、忙しい時間帯に対応が後回しになりがちです。

スマホで請求書を作成できるようにしておけば、会計後すぐにPDFを発行し、メールやチャットで送付できます。よく使う品目や取引先を登録しておけば、入力の手間も少なくなります。

• 定番商品やサービスを品目登録しておく
• 常連の法人取引先を事前登録しておく
• 会計後すぐにPDFまたはURLで送付する
• 紙が必要な場合はスマホから印刷する

建設・外構・訪問サービスの場合

建設・外構・リフォーム・訪問サービスでは、現場での作業完了後に請求書を発行できると非常に便利です。事務所に戻ってから作る必要がなくなり、請求漏れも防ぎやすくなります。

おすすめは、見積書を事前に作成しておき、作業完了後にその内容をもとに請求書へ変換する運用です。追加作業があった場合は、現場で品目を追加して金額を調整します。

その場で施主に確認してもらい、すぐに送付すれば、「請求書が届いていない」というトラブルも減らせます。

スマホ請求書作成アプリの費用感

スマホ請求書作成アプリには、無料で使えるものから月額制の本格的なものまであります。どのプランを選ぶべきかは、発行件数、会計連携の必要性、複数人利用の有無によって変わります。

利用状況	おすすめの選び方
月1〜3枚程度	無料プランから試す
月4枚以上	発行枚数の制限が少ない有料プランを検討
確定申告も効率化したい	クラウド会計ソフト連携があるサービスを選ぶ
複数人で使いたい	ユーザー追加や権限管理に対応したプランを選ぶ
経理全体を効率化したい	請求書だけでなく、支払い・入金管理・消込まで対応できるサービスを検討

最初から高機能な有料プランを選ぶ必要はありません。まずは無料プランや低価格プランで運用し、請求書作成や入金管理にかかる時間が増えてきたら、段階的に上位プランへ移行すると無理がありません。

スマホ請求書のセキュリティと保管方法

請求書には、取引先名、金額、取引内容、振込先口座など、重要な情報が含まれます。そのため、スマホで請求書を扱う場合は、セキュリティ対策も忘れてはいけません。

クラウド保存を活用する

スマホ本体だけに請求書データを保存していると、端末の紛失や故障時にデータが消えてしまう可能性があります。クラウド請求書サービスを使えば、スマホを買い替えた場合でも、アカウントにログインすれば過去の請求書を確認できます。

また、クラウド上に保存されていれば、PCやタブレットからも確認できるため、経理担当者や税理士との共有もしやすくなります。

最低限行いたいセキュリティ対策

スマホ請求書を安全に運用するために、次の対策は最低限行っておきましょう。

• スマホに画面ロックを設定する
• 請求書サービスのパスワードを使い回さない
• 二段階認証があれば有効にする
• 公共Wi-Fiで重要な経理作業をしない
• 定期的に請求書データをエクスポートする

スマホで請求書を作れる便利さと、業務データを安全に守る意識はセットで考える必要があります。

スマホ操作が苦手な方には「AI経理アシスタント みゆき」もおすすめ

スマホ請求書アプリは便利ですが、「アプリの画面操作が苦手」「請求書を作るたびに入力するのが面倒」「経理担当者が1人で負担を抱えている」という方も少なくありません。

そのような方には、AI経理アシスタント「みゆき」のように、チャットや電話で請求書作成を依頼できるサービスも選択肢になります。

みゆきは、中小企業や個人事業主向けの経理AIアシスタントです。LINEや電話で「山田建設に50万円の請求書を作って」と依頼するような感覚で、請求書作成を進められます。

アプリ画面を細かく操作するのではなく、「チャットするだけ」「電話するだけ」で請求書作成を進められる点が特徴です。

みゆきでできる主なこと

機能	内容
請求書作成	LINEや電話で指示して請求書を作成できます。
請求書・納品書OCR	スマホで撮影した書類をAI OCRでデータ化できます。
支払い予定表の作成	受け取った請求書をもとに支払い予定を整理できます。
会計ソフト連携	会計ソフトと連携し、経理業務の手入力を減らせます。
自動消込	銀行明細と連携し、入金確認や消込作業の効率化を目指せます。

特に、1人社長、家族経営の会社、経理担当者が1人しかいない会社では、請求書作成だけでなく、支払い管理や入金確認まで負担になりがちです。

「スマホで請求書を作れるようにしたいけれど、アプリを使いこなせるか不安」という場合は、通常の請求書アプリだけでなく、AIに依頼するタイプの経理サービスも比較してみるとよいでしょう。

まとめ｜スマホ請求書は小規模事業者の経理効率化に役立つ

スマホで請求書を作成できるようになると、請求業務のスピードが大きく変わります。外出先や現場でその場発行できるため、請求漏れを防ぎやすく、入金サイクルの改善にもつながります。

請求書作成アプリ、Excel・スプレッドシート、クラウド会計ソフト、AI経理アシスタントなど、選択肢は複数あります。大切なのは、自分の業務量や操作のしやすさに合った方法を選ぶことです。

状況	おすすめの方法
まず無料で試したい	請求書作成アプリの無料プラン
既存テンプレートを使いたい	Excel・Googleスプレッドシート
会計や確定申告まで管理したい	クラウド会計ソフト
スマホ操作や入力作業を減らしたい	AI経理アシスタント
経理担当者の負担を減らしたい	請求・支払い・消込まで対応できるサービス

スマホ請求書は、単に請求書を作るためのツールではなく、経理業務全体を効率化する第一歩です。

まずは無料プランや試用できるサービスから始めて、請求書作成にかかる時間をどれだけ減らせるかを確認してみましょう。請求書作成、支払い管理、入金確認までまとめて効率化したい場合は、AI経理アシスタント「みゆき」のようなサービスも検討してみてください。